為自己度身訂造投資計劃
在作出投資之前，您應該先弄清楚自己的投資目標及有關目標是否適當。您可以諮詢財務顧問的意見。理想的投資計劃應該兼顧投資的內外層面，包括可以選擇的投資種類及投資者面對風險的態度。幾乎所有投資者都會遇到的最大問題是：對回報的期望與可以承受的風險不相稱。
風險與回報一般成正比，持有投資的時間愈長，這一點就愈明顯。大體來說，股票基金較債券基金高風險，而單一國家基金亦較地區或環球基金高風險。貨幣市場基金的風險最低，但這類基金只追求高於現金利率的回報。
如果您參加了月供投資計劃，就可以享有平均成本的好處，因此可以投資於較多相對高風險的資產，以賺取更佳回報。不過，這不代表您應該將所有資金投放於一隻或兩隻基金，而是應該投資於多隻基金以合理分散風險。
由於月供投資計劃屬於定期定額的投資方法，所以常被用於為特定目標儲存現金，例如儲備退休金或子女教育基金。事實上，月供投資計劃適用於任何長期備用資金需要，包括醫療及照顧父母的開支。
月供投資計劃在亞洲各國的普及程度並不相同。在韓國，數以百萬計勞工已經參加供款計劃，成為流入股市資金的一大來源。澳洲、馬來西亞及之後加入的香港則設有退休金計劃，供款直接於薪金扣除，供款方式實際上與月供投資計劃相同。不論是自行選擇還是由第三者管理，這類計劃定期將資金注入市場。即使您已經為退休金計劃供款，仍然有理由參加月供投資計劃。與福利完善的西方國家不同，亞洲國家的福利保障並不全面，所以人民慣於儲備現金。不過，存款往往没有被善加利用。月供投資計劃為您提供一個令存款增值的輕鬆方法。
月供投資計劃的特點
* 請向各分銷商了解首次最低投資金額及供款期限。
考慮因素
投資時應該考慮甚麼條件？您於設計投資計劃時應該衡量的因素如下：
在作出投資之前，您應該先弄清楚自己的投資目標及有關目標是否適當。您可以諮詢財務顧問的意見。理想的投資計劃應該兼顧投資的內外層面，包括可以選擇的投資種類及投資者面對風險的態度。幾乎所有投資者都會遇到的最大問題是：對回報的期望與可以承受的風險不相稱。
風險與回報一般成正比，持有投資的時間愈長，這一點就愈明顯。大體來說，股票基金較債券基金高風險，而單一國家基金亦較地區或環球基金高風險。貨幣市場基金的風險最低，但這類基金只追求高於現金利率的回報。
如果您參加了月供投資計劃，就可以享有平均成本的好處，因此可以投資於較多相對高風險的資產，以賺取更佳回報。不過，這不代表您應該將所有資金投放於一隻或兩隻基金，而是應該投資於多隻基金以合理分散風險。
由於月供投資計劃屬於定期定額的投資方法，所以常被用於為特定目標儲存現金，例如儲備退休金或子女教育基金。事實上，月供投資計劃適用於任何長期備用資金需要，包括醫療及照顧父母的開支。
月供投資計劃在亞洲各國的普及程度並不相同。在韓國，數以百萬計勞工已經參加供款計劃，成為流入股市資金的一大來源。澳洲、馬來西亞及之後加入的香港則設有退休金計劃，供款直接於薪金扣除，供款方式實際上與月供投資計劃相同。不論是自行選擇還是由第三者管理，這類計劃定期將資金注入市場。即使您已經為退休金計劃供款，仍然有理由參加月供投資計劃。與福利完善的西方國家不同，亞洲國家的福利保障並不全面，所以人民慣於儲備現金。不過，存款往往没有被善加利用。月供投資計劃為您提供一個令存款增值的輕鬆方法。
月供投資計劃的特點
| • 每月供款可直接於您的銀行戶口扣除 |
| • 月供投資計劃特別適合投資於單位信託基金，因為可於預設期間以定額款項買入單位 |
| • 您可以隨時開始或終止*月供投資計劃 |
| • 因應您的個人財務狀況及目標釐定每月供款額 |
| • 月供投資計劃令您的投資更有規律 |
* 請向各分銷商了解首次最低投資金額及供款期限。
考慮因素
投資時應該考慮甚麼條件？您於設計投資計劃時應該衡量的因素如下：
| • 您有甚麼投資目標及需要？ |
| • 您的年齡？ |
| • 您的財政實力如何？ |
| • 您對短期波動的接受程度？ |
| • 您是否需要隨時將投資套現？ |
| • 您預計何時動用投資計劃的資金？ |
| • 您認為您的投資組合分散程度應該如何？ |
| • 您適合哪一種投資風格？ |
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上述內容僅供參考之用，不得視為買賣任何所述基金的邀約或懇請。投資涉及風險，新興市場的風險可能較已發展市場高。認購將只按照有關銷售文件、最近的年度財務報表及半年度財務報表（如在年度財務報表之後發布）進行。投資價值及來自投資價值的收益（如有）可能有波動性及會在短時間內大幅波動。過往業績並非日後表現的指標。投資回報乃以基金的基本貨幣計值。因此，以美元／港元為基礎的投資者須承受美元／港元／基本貨幣匯率的波動。
在作出任何投資之前， 閣下應詳閱有關銷售文件，尤其是投資政策及風險因素。 閣下應確保自己完全理解基金所附帶的風險，並應考慮 閣下自身的投資目標及可承受的風險水平。謹提醒 閣下， 閣下須對所作出的投資決定負責。同時，除非向 閣下推介或出售基金投資的中介人已向 閣下提出有關基金乃適合 閣下的意見，並已向 閣下闡明理由，包括買入有關基金將如何與 閣下的投資目標一致，否則 閣下不應作出投資。如有疑問，請尋求獨立財務及專業意見。
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© 安本國際基金管理有限公司
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在作出任何投資之前， 閣下應詳閱有關銷售文件，尤其是投資政策及風險因素。 閣下應確保自己完全理解基金所附帶的風險，並應考慮 閣下自身的投資目標及可承受的風險水平。謹提醒 閣下， 閣下須對所作出的投資決定負責。同時，除非向 閣下推介或出售基金投資的中介人已向 閣下提出有關基金乃適合 閣下的意見，並已向 閣下闡明理由，包括買入有關基金將如何與 閣下的投資目標一致，否則 閣下不應作出投資。如有疑問，請尋求獨立財務及專業意見。
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